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渣打银行香港_渣打银行QDII被爆亏损高达95%

时间:2019-05-19   来源:银行   点击:

【www.cjcjw.com--银行】

 

近期,一位投资者在网络上称其购买的渣打银行美林“环球新能源”股票摇篮挂钩的QDII产品亏损额度高达95%,引起投资者关注,对此渣打银行并未予以否认。

但如果投资者购买该款理财产品时,能够注意到声明:“本理财计划回报总数可能是负数,到期付还的本金可能显著低于初始金额”,或许投资者购买时会做个详细考虑。遗憾的是,大多数投资者并未看到,因为他们隐藏在不起眼的角落,甚至用英文标注。 

记者通过渣打银行官网得知,该款美林“环球新能源”股票摇篮挂钩挂钩的QDII产品属于渣打银行代客境外理财的可转换型结构性票据产品,为高风险产品,适合能够承受本金损失,倾向于中期投资的投资者。

该款产品由A、B两个子计划构成,A投资于可转换票据,若满足一定条件,可转换票据在到期日转换为非保本票据,A计划转化为B计划。A计划阶段预期最高年化收益率为30%,第一年投资于其挂钩的三只美股:尚德太阳能、FPL集团和威立雅。

产品提前终止条款中规定,若三只股票在期限内任意交易日收盘水平不低于初始水平90%,产品自动终止,客户获得相应收益和100%票据特定面额。但这一清况并未发生,其中挂钩的尚德太阳能收盘价格曾低于初始水平60%,到期日股票水平低于其初始水平90%,从而触发了转换。

由此,A计划转换为B计划,相应的可转换结构性票据转换为非保本结构性票据,其挂钩股票为尚德太阳能。但被寄予厚望的尚德太阳能在2008年1月3日每股高达90美元上暴跌,曾一度在1.7美元左右徘徊,跌幅达97%,这直接导致了渣打银行理财产品净值蒸发超过95%。

值得关注的是,渣打银行该款理财产品每个月有两次赎回机会,在子计划B投资期限内,这款产品净值一度达41.69元,若投资者赎回,不但不会有如此巨大的亏损,还能获得相对较高的投资收益。渣打银行为何不在峰值好的时候通知用户赎回,反而等到最坏的时候才通知呢?

业内人士表示:“市场发生异动的时候,仅有赎回机制还不够,还要看赎回机制的‘频度设置’,是每天可赎回还是每周赎回。一般来说,风险越高的产品,往往对市场的敏感度越高,相应的对赎回机制设置的频繁程度也就要求越高。”

关于该款产品巨亏,渣打银行解释称2007年全球金融市场剧烈震荡,各国金融市场普遍下跌,新能源类股票表现跌宕起伏,受到这些负面因素影响,导致在同期中国销售的理财产品亏损。

本文来源:http://www.cjcjw.com/licai/45031/


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